# Abschläge, Zahlungen und Kontostand

Source: https://help.epilot.cloud/de/portale/self-service-funktionen/abschlage-zahlungen-und-kontostand
Last updated: 2026-10-28

Im Portal sehen deine Kunden ihren **Kontostand**, ihre **Abschläge** und alle **Zahlungen** zu einem Vertrag. Sie passen ihren Abschlag selbst an, ändern ihre Bankverbindung oder den Fälligkeitstag. Mit Bearbeitungsregeln legst du fest, in welchem Rahmen das möglich ist.

Dieser Artikel zeigt dir, was deine Kunden auf der Zahlungsseite sehen, welche Blöcke du dafür brauchst und wie du die Regeln für Abschlag, Zahlungsmethode und Fälligkeitstag einstellst.

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## So funktioniert's [#so-funktionierts]

Die Zahlungsseite zeigt die Daten des Vertrags, den der Kunde in der Vertragsauswahl gewählt hat. Im Beispiel sieht der Kunde:

* **Bilanz**: den aktuellen Kontostand mit dem Hinweis, dass offene Transaktionen noch fehlen können.

* **Guthaben auszahlen**: eine Schnellaktion, die eine Journey für die Auszahlung öffnet.

* **Abschlagshöhe**: den aktuellen monatlichen Abschlag mit dem Link **Abschlag ändern**.

* **Überfällige Zahlungen**, **Anstehende Zahlungen** und **Vergangene Zahlungen**: alle Abschläge mit Fälligkeits- bzw. Zahlungsdatum und Betrag.

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Über **Abschlag ändern** öffnet der Kunde einen Dialog mit einem Schieberegler. Wie weit er den Abschlag senken oder erhöhen darf, bestimmen deine Bearbeitungsregeln. Darf er den Abschlag gerade nicht ändern, nennt der Dialog den Grund, im Beispiel „Der Abschlag kann nicht geändert werden, da die Vertragslaufzeit beendet ist.“

<Screenshot src="https://help.epilot.cloud/img/confluence/92082c614a-abschlaege-02-abschlag-aendern.webp" alt="abschlaege-02-abschlag-aendern.png" width="1240" height="752" maxWidth="760" />

Ein Beispiel: Anna Becker zahlt 166 € Gasabschlag im Monat. Nach dem Einbau einer Wärmepumpe verbraucht sie weniger Gas. Deine Regel erlaubt 20 % weniger und 10 % mehr. Anna kann ihren Abschlag also zwischen 132 € und 182 € einstellen.

Bankverbindung und Fälligkeitstag ändern Kunden im Beispiel über Schnellaktionen, die eine Journey öffnen. Mehr dazu in [Journeys im Portal](https://help.epilot.cloud/de/portale/seiten-und-blocke/journeys-im-portal).

## Konfiguration [#konfiguration]

### Zahlungsseite aufbauen [#zahlungsseite-aufbauen]

1\. Öffne im Portal Builder die Seite *Zahlungen* oder eine eigene Seite. Sie braucht im Kopfbereich eine Vertragsauswahl, siehe [Verträge und Vertragszuordnung](https://help.epilot.cloud/de/portale/self-service-funktionen/vertrage-und-vertragszuordnung).

2\. Füge unter **Entitäts-Blöcke** den Block **Kontostand** hinzu. Er zeigt die Bilanz des Vertrags.

3\. Füge den Block **Zahlungsinformationen** hinzu. Er listet überfällige, anstehende und vergangene Zahlungen.

4\. Zeige die aktuelle Abschlagshöhe mit dem Block **Attribut** und dem Attribut **Abschlagshöhe** an.

5\. Ergänze bei Bedarf einen Block **Schnellaktionen**, etwa für „Guthaben auszahlen“ oder „Zahlungsmethode ändern“, und verknüpfe die Aktionen mit deinen Journeys.

<Screenshot src="https://help.epilot.cloud/img/confluence/e4143454cf-abschlaege-07-builder-zahlungsinformationen.webp" alt="abschlaege-07-builder-zahlungsinformationen.png" width="1600" height="888" maxWidth="760" />

Den Link **Abschlag ändern** mit dem Schieberegler stellt ein eigener Block bereit, in der Beispielseite heißt er „Ratenhöhe ändern“. Er steht nicht in jeder Organisation zur Verfügung. Fehlt er in deiner Blockliste, wende dich an deinen epilot-Ansprechpartner.

Mit dem Block **Ausstehende Anfragen** zeigst du, dass eine Änderung noch geprüft wird, zum Beispiel „Ihre aktuelle Abschlagsänderung wird intern überprüft“. Im Block wählst du dazu die **Entität** und das **Attribut**, etwa die Abschlagshöhe.

### Bearbeitungsregeln festlegen [#bearbeitungsregeln-festlegen]

Bearbeitungsregeln steuern, wann und wie Portalnutzer bestimmte Daten ändern dürfen. Sie gelten für das ganze Portal.

6\. Klicke im Portal Builder auf das **Zahnrad-Symbol** und öffne **Regel**.

7\. Klicke auf **Regel hinzufügen** und wähle das **Attribut**: **Abschläge**, **Zahlungsmethode**, **Fälligkeitstag** oder **Zählwerk**.

8\. Wähle den **Regeltyp** und fülle die passenden Felder aus (siehe unten). Für ein Attribut kannst du mehrere Regeln anlegen, etwa eine Spanne und eine Kadenz für Abschläge.

9\. Klicke auf **Speichern**.

<Screenshot src="https://help.epilot.cloud/img/confluence/a24f2f1b74-abschlaege-04-regel-relativ.webp" alt="abschlaege-04-regel-relativ.png" width="1600" height="900" maxWidth="760" />

Diese Regeltypen stehen zur Verfügung:

* **Relativ zum aktuellen Wert** (Abschläge): Mit **Zulässiges Dekrement** und **Zulässiges Inkrement** legst du in Prozent fest, wie weit der Kunde den Abschlag senken oder erhöhen darf. Daraus ergibt sich die Spanne des Schiebereglers.

* **Kadenz** (Abschläge, Zahlungsmethode, Fälligkeitstag, Zählwerk): begrenzt, wie oft eine Änderung möglich ist. Du legst **Kadenzperiode**, **Periodentyp** (**Tage**, **Wochen** oder **Monate**) und **Erlaubte Änderungen** fest.

* **Tage vor dem Datum** (Abschläge, Fälligkeitstag): Mit **Anzahl der Tage** legst du einen Stichtag fest. Bei 5 Tagen und einer Fälligkeit am 26.10. ist eine Änderung nur bis zum 21.10. möglich.

* **Überfällige Zahlungen** (Zahlungsmethode): verknüpft die Änderung der Zahlungsmethode mit offenen, überfälligen Zahlungen.

<Screenshot src="https://help.epilot.cloud/img/confluence/b3ea2f3b82-abschlaege-06-regel-faelligkeitstag.webp" alt="abschlaege-06-regel-faelligkeitstag.png" width="1230" height="744" maxWidth="760" />

<Screenshot src="https://help.epilot.cloud/img/confluence/b82dcb9346-abschlaege-05-regel-zahlungsmethode.webp" alt="abschlaege-05-regel-zahlungsmethode.png" width="1230" height="440" maxWidth="760" />

<Callout type="warning">
  **Wichtig**

  Regeln gelten für alle Portalnutzer dieses Portals. Prüfe nach dem Speichern mit **Als Nutzer anzeigen**, ob der Schieberegler die erwartete Spanne zeigt. Ob Portalnutzer Abschlag oder Zahlungsmethode überhaupt ändern dürfen, legst du zusätzlich in den Berechtigungen fest, siehe [Berechtigungen im Portal](https://help.epilot.cloud/de/portale/registrierung-login-und-sicherheit/berechtigungen-im-portal).
</Callout>

Die Regel für Zählerstände und die Karenzzeit für die Ablesung erklärt [Zähler und Zählerstände](https://help.epilot.cloud/de/portale/self-service-funktionen/zahler-und-zahlerstande).

## Häufige Fragen [#häufige-fragen]

**Warum kann ein Kunde seinen Abschlag nicht ändern?**

Der Dialog nennt den Grund, zum Beispiel eine beendete Vertragslaufzeit. Prüfe außerdem deine Regeln: Eine Kadenz kann die Zahl der Änderungen begrenzen, und „Tage vor dem Datum“ sperrt Änderungen kurz vor der Fälligkeit.

**Wie wird die Spanne des Schiebereglers berechnet?**

Aus dem aktuellen Abschlag und den Prozentwerten der Regel **Relativ zum aktuellen Wert**. Bei 166 €, 20 % Dekrement und 10 % Inkrement liegt die Spanne bei 132 € bis 182 €.

**Wo sehen Kunden ihre Rechnungen?**

Rechnungen stellst du mit dem Block **Dokumente** bereit, siehe [Dokumente im Portal](https://help.epilot.cloud/de/portale/self-service-funktionen/dokumente-im-portal).

**Wo sieht mein Team, dass ein Kunde seinen Abschlag geändert hat?**

Änderungen von Portalnutzern findest du in den Aktivitäten, siehe [Aktivitäten von Portalnutzern](https://help.epilot.cloud/de/portale/nutzerverwaltung-und-betrieb/aktivitaten-von-portalnutzern).